Den voksende rangeringen av personer med høyt netto-verdi (UHNW) har drevet mange av de største finansinstitusjonene for å tilby private banking-tjenester til å fange sine eiendeler. UHNW-individer er mye mer krevende kunder med forventninger om svært personlig behandling av deres økonomiske forhold. Hvis uavhengige finansielle rådgivere skal konkurrere om UHNW-personers eiendeler, må de også kunne tilby private banking-tjenester, som ikke alltid har vært tilgjengelige for dem.

Hva UHNW-personer ønsker / trenger

Ubegrensede kunder har per definisjon komplekse økonomiske situasjoner, og de fleste foretrekker å forenkle sine liv ved å tilpasse seg en enkelt institusjon som kan ha en tendens til alle av deres økonomiske behov for en mer sømløs opplevelse. UHNW individer har en tendens til å være mer opptatt av bevaring av rikdom enn de er veksten. Fordi mange av dem utnytter sin formue fra sin virksomhet, har de også en tendens til å være mer fokusert på forretningsrisiko enn andre finansielle risikoer. Selv om de kan holde millioner av dollar av investeringer, har slike kunder ofte likviditetsbehov for å investere i fast eiendom eller deres virksomhet. De foretrekker å ha et bredt og dypt forhold til et firma som kan håndtere sine tillits- og ansvarsprosesser sammen med deres kapitalforvaltning og personlige bankbehov.

Private banker domineres av etablerte bedrifter

I mange år har behovet for UHNW-personer i stor grad blitt møtt av store finansinstitusjoner, som UBS Group (NYSE: UBS

UBSUBS Group Inc 16. 99-0. 56% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 24-0. 23% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) og JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 82-0. 58% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), som kombinerer private banktjenester med kapitalforvaltning. For de rikere klientene, skaper disse bedriftene et dedikert team av profesjonelle for å personlig imøtekomme deres behov. De rikeste familiene øker i økende grad til eksklusivt kjører familiekontorer, bemannet av et team av fagfolk, for å beholde all formueforvaltning, risikostyring og privatbanking under ett tak. I begge tilfeller tildeles en betydelig mengde arbeidskraft og ressurser til ledelsen av en UHNW-person eller familiefinansiering.

Gjør plass til finansielle rådgivere i privat banker

Finansrådgivere som ønsker et stykke av UHNW-markedet, eller til og med markedet for høy nettovinst, må kunne tilby private banking-tjenester hvis de skal konkurrere med de større firmaene.For tiden er det to veier tilgjengelig for finansielle rådgivere: Bli med i et firma som tilbyr både verdiskaping og private banktjenester, eller tilpasning til en depotbank som tilbyr private banktjenester for rådgivere. Noen av de nye deltakerne i wealth management / private banking plass, som Wells Fargo & Company (NYSE: WFC

WFCWells Fargo & Co56. 37 +0. 04% Laget med Highstock 4. 2. 6 < ), Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 52-0. 67% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) og Fidelity Investments, bygger store kontingenter av finansielle rådgivere å fylle rollene til personlige private bankfolk. Disse er vanligvis finansielle rådgivere eller formueforvaltere brakt på og trent i private banktjenester. De kan betjene beholdningsbehov hos velstående kunder samtidig som de har tilgang til et bredt spekter av bankprodukter og tjenester. Den finansielle rådgiveren, som ofte bærer moniker av "privatbanker", hovder vanligvis et team av rådgivere personlig tildelt klienten. En privat bankløsning for uavhengige rådgivere For uavhengige finansielle rådgivere som ønsker å forbli uavhengige, er det eneste alternativet å justere seg med en meglerforvalter som tilbyr en privat bankplattform i tillegg til en eiendomsadministrasjonsplattform. Mens flere av de største forsvarsinstitusjene driver opp sine private banktjenester for å konkurrere i UHNW-markedet, har bare en gjort tjenestene tilgjengelige som en plattformløsning for uavhengige rådgivere. Pershing LLC, som ble kjøpt av den største globale bankforvalteren, Bank of New York Mellon Corp. (NYSE: BK

BKBank i New York Mellon Corp51. 39 + 0. 12%

), gir finansielle rådgivere mulighet til å Samarbeide med en privat banker for å jobbe med hele kundenes balanse. Gjennom Pershing-plattformen kan finansielle rådgivere få tilgang til hele spekteret av megler- og bankvaktstjenester på en enkelt plattform, inkludert avanserte utlåns- og fullt utbetalt verdipapirutlån, som er kjennetegnet for de større private bankselskapene. Med Pershings konsoliderte eiendomsrapporteringsmuligheter kan finansielle rådgivere gi sine UHNW-kunder den samme omfattende, sømløse formueforvaltningserfaringen som tilbys av større firmaer.