Legitim planlegging er en nøkkel som en del av enhver finansiell rådgivers jobb. Det er ikke bare i beste interesse for kundene dine, for å hjelpe dem med å forberede sine kjære til slutt å overta sin rikdom, men det kan også ende med å være gunstig for deg også. Det er fordi du gjennom eldre planlegging kan få muligheten til å fortsette å administrere kundens portefølje for hvem som tar over eiendelene.

Eldre planlegging generelt har tre hovedkomponenter: Å hjelpe klienten til å skape og samle et nivå av økonomisk sikkerhet for seg selv; gi råd om hvordan man lager planer for vedlikehold og forvaltning av klientens eiendom slik at den vil fortsette å trives etter at de har gått bort; og adressere eventuelle potensielle skattbyrder som arvene til eiendommen kan møte. Alt dette bør diskuteres i møter mellom rådgiver og klient. Når dere begge føler meg sikre på at planen er godt gjennomtenkt og i stand til å bli implementert, kan du snakke med kunden om fordelene ved å åpne diskusjonen til fremtidige arvinger av hans eller hennes rikdom. (For mer, se: Eiendomsplanlegging Går digital: Hvordan komme i gang. )

Møt Inheritors

Hvis en klient planlegger å hylle sin rikdom til sin neste familie, bør rådgiveren foreslå å sette opp et møte med klienten og barna deres og begynner å snakke om overgangen av rikdom. Dette er en god tid for rådgiveren og klienten å snakke med kundens arvinger om hva familiens verdier er slik at de kan fortsette å bære dem ut selv etter at foreldrene eller slektningene har gått bort. (For mer, se: Tips for å beholde kundens arvinger .)

De bør også snakke om hvordan de vil at deres eiendom og eiendeler skal styres. Det er viktig at arvene av rikdommen begynner å bli komfortabel med hvordan klientens eiendom har kjørt så langt og hva kundens ønsker til fremtiden for boet kan være. ) Sett det i skriving

En måte for både klienten, nærmeste familie og rådgiveren å være klar på kundens ønsker er å hjelpe klienten til å skrive et brev som ikke bare beskriver hans eller hennes verdier, men hvordan han eller hun foretrekker den rikdommen som skal legges i spill av neste generasjon. Rådgiveren kan da jobbe med kundens kjære for å utdanne dem om noen grunnleggende økonomiske planleggingskonsepter som vil hjelpe dem å utføre foreldrenes ønsker. Rådgiveren bør også snakke med sine klienter om eventuelle ønsker de måtte donere en del av sin eiendom til filantropiske eller veldedige organisasjoner, og å dele denne informasjonen med sine nærmeste, slik at det ikke er noen overraskelser når tiden kommer.

Noen rådgivere har tatt for å hjelpe sine kunder til å utarbeide en rekke mer detaljerte arvsdokumenter og deretter bruke disse dokumentene i møter mellom deres klient og snart å være arvtagere av deres rikdom. Å holde samtaler om hvor kundens eiendeler skal gå og hvordan klientene vil at de skal administreres, er et viktig skritt i planleggingen av en jevn overgang. Det hjelper å åpne dialog på en tid da alle fortsatt kan være involvert i samtalen. (For mer, se:

Godkjennende gir: Slik hjelper kundene med å gjøre mer

.) Disse møtene har igjen mulighet til å betale seg i det lange løp, ikke bare for familien, men for rådgiver for å opprettholde kontrollen over kundens kontoer. Hvis en kundes arvinger er komfortable med deg og ser at du er pålitelig og har gjort en god jobb med familien, vil de være mer tilbøyelige til å holde deg på jobben når klienten går bort. )

Bruk den nyeste teknologien Noen rådgivere har tatt imot bruk av de nyeste opptaksteknologiene, for eksempel å ta videoer av de klient adresserer sin familie for å gi personlige meldinger eller instruksjoner. Ved å dele disse historiene på video, vil neste generasjon kunne se og høre på forhånd hvordan familien hans var i stand til å skape en slik rikdom. Det er en god måte å videreføre noen lektimer som neste familie kan fortsette til fremtidige generasjoner. Skatteplanlegging

Skatteplanlegging for eiendomsmegling har sikkert blitt enklere og mindre belastende enn i år tidligere, men det betyr ikke at det er noe mindre komplisert.

Det er ofte skjulte eiendeler som kan inngå i en arvors skatteseddel som kunden kanskje ikke har vurdert. De inkluderer skattepliktige eiendeler som livsforsikringer og livrenter, IRAer og ulike typer trusts. Også, mens føderale skattelover kan være noe åpenbare, kan statsskatter variere mye. Det er viktig å vurdere alle mulige scenarier med kundene dine tidlig, slik at deres arvinger ikke står fast med en stor skatteregning de ikke hadde forventet. (For mer, se:

4 måter å minimere eiendomsskatter

.)

Bunnlinjen Rådgivere bør ikke undervurdere betydningen av arv planlegging med klienter. Det er noe de burde gjøre i løpet av ansvarlig betjening av klienter, men kan også bidra til at arvinger beholder dem for å bidra til å håndtere deres arvede rikdom. (For mer, se: Slik hjelper kundene med å unngå å planlegge fallgruver

.)