Kunder i dag forventer at fagfolk som håndterer sensitiv informasjon som skatter, finansielle dokumenter og andre personopplysninger, har et sikkert, nettbasert sted å kommunisere og hvor kundene kan holde seg oppdatert med deres kontoaktiviteter . Verdien av et slikt nettsted er å legge til rette for bedre kommunikasjon mellom rådgiver og klient. Jo lettere portalen er å få tilgang til og bruke, desto bedre er klienten / leverandørens samhandling.

Så hva er fordelene med en kundes nettsideportal, og hvordan skal rådgivere skape og vedlikeholde en? Les videre for noen tips. (For ytterligere lesing, se: 3 digitale plattformer FA'er bør holde seg på radaren. )

Oppkjøp og oppbevaring av klienten

En godt utformet, godt utført klientportal gir rådgivere et middel til å skille seg selv fra konkurransen. En lett tilgjengelig portal merker rådgiveren som nåværende og fremtidsrettet, og som med mange rådgivere som har tatt seg tid til å lære om og investere i ny teknologi, kan det øke oppfatningen av rådgiverens verdi.

Tenk på alternativet: Ville klienter være lykkelige med en rådgiver som bruker en klumpete, gamle skolen nettside? Sannsynligvis ikke. Det er sunt fornuftig at en ren webportal vil endear deg og din organisasjon til dine kunder. Lykkere kunder fører generelt til større oppbevaring og henvisninger.

Hvordan kundene får fordel

En kunnskapsrik kundeportal går utover et bedriftsnettsted. Du kan kjøpe en off-the-shelf modell eller ha en designet tilpasset. Før du bygger portalen din, må du bestemme hva du og dine klienter trenger.

Først avgjøre hvordan og hva den skal brukes til. En portal gir brukere rask tilgang til alle sine kontoer på ett sted. Det kan knytte til en rekke nyttige rapporter som for eksempel nåværende beholdninger, kostnadsgrunnlag, intern avkastning, kapitalfordeling og mer. Ved å gi klienter ytterligere tillatelse til å legge til og administrere egne kontoer, kan du frigjøre tid for andre viktige aktiviteter.

Delingsfunksjonen gir rådgiver, klient og pålitelige partnere tilgang til alle eller deler av portalen. Denne tilgangen letter bedre kommunikasjon mellom klienten og hans eller hennes relaterte fortrolige og rådgivere.

Kontoaggregasjon skaper en enkelt portal for klienten, rådgiveren og andre for å se alle kontoene og beholdningene som holdes hos forskjellige meglere gjennom en linse. Klienter nyter godt av et fugleperspektiv av alle sine fond, aksjer, obligasjoner og alternative beholdninger. (For relatert lesing, se: Hvilke rådgivere kan lære av Robo-Advisors. )

Selvstendig eller tilpasset?

Opprette din egen klientportal krever kostbar back-end programmering. En fordel ved en hylleprodukt er at du betaler lavere oppsett og vedlikeholdskostnader, men det er mye mindre plass og mulighet til å tilpasse det akkurat slik du vil.Likevel er enhver løsning bedre enn ingen i denne tidsalderen av tech-savvy investorer. I tillegg gir noen boxed-løsninger deg muligheten til å tilpasse nettstedet noe for å bedre tilfredsstille firmaets behov.

En fra-skrap, utviklerskapet nettsted vil være mye dyrere på forhånd. Fordelen er at du kan designe et system som bare passer for dine behov. Det vil inkludere elementer som er forskjellig fra firmaet ditt, og skiller ditt merke fra sine konkurrenter. Dette kan være et alternativ for yngre rutiner med mindre kapital å allokere til teknologi.

Et tredje alternativ du kan vurdere er å samarbeide med et uavhengig megler / forhandler nettverk, RIA-nettverk eller større firma. Ved å bli med andre, vil teknologien investeringen sannsynligvis bli delt. Men som med ethvert partnerskap, er det viktig å dyrke den andre spilleren og sørge for at fordelene oppveier kostnadene ved å knytte seg sammen. (For andre viktige teknologiske emner, se: Slik forbereder du teknikken for å oppfylle fiduciært regelverk og Rådgivere: Hvordan lage sosiale medier som fungerer for deg. )

Bunnlinjen < I dagens konkurransedyktige marked er samtaler om teknologi av største betydning. Hvis du ikke allerede har en interaktiv klient nettsideportal, trenger du en for å kunne konkurrere. Hvis du allerede er ombord, må du sørge for at den tjener kundenes behov. Fullfør din due diligence-undersøkelse for å finne en løsning som passer til bedriftens budsjett og hva kundene dine ser etter. (For relatert lesing, se:

Hvordan rådgivere kan podcast deres vei til flere kunder. )