Jeg konverterte en tradisjonell IRA til en Roth. Konverteringen var en aksjekapital med et kostnadsgrunnlag på $ 19 000 i Traditional IRA. Konverteringsdagen var verdien $ 34 000. Hvilket beløp skal meglerhuset bruke til 1099-R?
Eiendeler i IRA har ikke et kostnadsgrunnlag for skattemessige formål. Derfor fordeles distribusjoner og Roth-konverteringer til verdien av eiendelene basert på deres verdi ved utløpet av virksomheten den dagen transaksjonen behandles. I ditt eksempel bør 1099-R vise et beløp på $ 34 000. (For å lære mer om Roth IRA-konverteringer, sjekk ut , og Roth IRAs opplæringsveiledning .)
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Jeg er en 80 år gammel som gjør økende obligatoriske minimumsfordeling (RMD) skattebetalinger. Jeg planlegger å konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skattene for den totale RMD. Kan jeg trekke penger fra Roth året etter konverteringen? Jeg understa
Først, litt bakgrunnsinformasjon: Skattebehandling av en Roth IRA-distribusjon avhenger av om distribusjonen er kvalifisert eller ikke. Kvalifiserte distribusjoner fra Roth IRA er skatte- og strafffrie, men ikke-kvalifiserte distribusjoner kan bli utsatt for skatt og straffe for tidlig distribusjon.
Utstedt Aksjekapital vs Aksjekapital
Tegnet aksjekapital og utstedt aksjekapital har mange forskjeller.