Kunder som forlater sin finansielle rådgiver kan ha flere grunner til å gjøre det. Rådgiveren kan ha gjort en feil ved håndtering av kontoen eller har hatt en tapende handel. I noen tilfeller gjorde rådgiveren ingenting galt, men klienten har bare funnet en annen avenue som han eller hun anser som et bedre alternativ. Andre grunner eksisterer også, og rådgivere trenger å vite de viktigste grunnene til at klientene vil forlate dem.

Noen av disse problemene kan løses, men det er tider når det blir bedre for begge parter å kutte ledningen som knytter seg til dem.

Les videre for hvorfor klienter forlater sin rådgiver og for ledetråder om hvordan du unngår dette. Hvorfor Clients Leave Klienter kan forlate rådgivere av flere årsaker, og de fleste kan grupperes i noen hovedkategorier. De vanligste årsakene til å miste klienter er:

Konto feil.

Kunder som overleverer penger til en finansiell rådgiver, forventer at det blir behandlet med forsiktighet. Rådgivere som bruker feil papirarbeid, glemmer å signere viktige dokumenter eller begå andre byråkratiske feil, kan lett fremmedgjøre klienten, spesielt når rådgiverens snafu gir et økonomisk tap for kunden. Rådgivere kan forhindre dette ved å implementere en streng prosesskode for all papirarbeid og administrative oppgaver.

• Vinner penger . Dette er den mest åpenbare grunnen til at en klient kan forlate en rådgiver. Selv om alle porteføljer sannsynligvis vil utføre dårlig på et eller annet tidspunkt under noen forhold, vil rådgiverne som fortaper penger for sine kunder konsekvent, snart finne seg med en mindre kundebase. Et langsiktig tapspor rekord sannsynligvis indikerer dårlig bygget porteføljer eller uforskudt investeringsstrategier. Rådgivere som holder seg til prøvde og sanne langsiktige investeringsstrategier kan generelt unngå dette problemet.
• Avgifter og utgifter. Rådgivere som tar opp provisjoner for sine transaksjoner, kan enkelt kjøre opp kostnadene ved handel for sine kunder til et urimelig nivå. Overdriven provisjon eller andre investeringskostnader kan føre til at mange klienter kommer til utgangen i frustrasjon. Dette gjelder spesielt hvis kunden ikke ble informert om disse avgiftene på forhånd. En klar skriftlig oversikt over alle avgifter og utgifter som skal betales kan gå langt for å lette dette problemet. (For relatert lesing, se:
• Fee-Only Financial Advisors: Hva du trenger å vite og Fee-Based Advisors vs. Commission-Based Advisors. ) Dårlig kommunikasjon >. Dette er en annen stor grunn til at kundene forlater. Rådgivere som kommuniserer dårlig eller sjelden med klienter, kan lett fremme misforståelser eller andre problemer og kan mislykkes i å møte kundens forventninger som et resultat.Dette kan unngås ved å tydelig stave ut slike elementer som kostnader, gebyrer, provisjoner og tjenestene som tilbys i retur for dem. Rådgivere er også kloge å planlegge periodiske møter med alle sine klienter for å sikre at alle er på samme side. Rådgivere som forsøker å aggressivt manipulere klienter til ekstra handler eller transaksjoner, kan også skremme dem av hvis de kommer for sterke. Personlighetskonflikter.
• Selv om alt går relativt bra på en kundes konto, er det tider da klienten og rådgiveren ikke er en god kamp for hverandre. Rådgivere som er dygtige til handelsaksjer, kan være dårlig egnet for svært konservative kunder som konsentrerer seg om å bevare sin rektor. Det er mange grunner til at klienter forlater rådgivere, men de som følger reglene og tar seg tid til å kommunisere regelmessig og tydelig med sine klientell, kan minimere slike ting. Selv om det kan være tider når det er best for en klient og rådgiver på en del måter, kan mange av disse sammenbruddene ledes av med riktig prosessforberedelse og sunn fornuft. (For relatert lesing, se:
• Rådgivere: Når skal du brenne en klient? )