Du vil nok anbefale til en venn at de vurderer å få en annen mening når de bestemmer seg om fordelene ved en medisinsk prosedyre som innebærer en viss risiko. Så ville det ikke være fornuftig å få en annen mening for dine kunder angående deres investeringsstrategier og pensjonsplaner?

De fleste rådgivere ville sjenne seg fra å sende sine klienter til å snakke med en annen rådgiver som i siste instans kan stjele sin virksomhet. Men sjansen er, det er noen fagfolk, i ditt eget firma eller du jobber tett sammen med, som kan gi en nyttig annen mening. (For mer, se: Slik advarer du klienter på selskapsbeholdningen i 401 (k) s. )

- 9 ->

Gjør fordelen av ditt lag

Å stole på teamet av yrker som du omgir deg med, kan være gunstig, ikke bare for dine kunder, men også for hverandre. Hver profesjonell på laget ditt har sannsynligvis et annet sett med styrker og erfaringer. Derfor ville det være synd å miste hverandres kompetanse når den sitter der inne på kontoret eller en telefonsamtale unna.

De fagfolkene som har mer investeringsrådgivning, kan være tilgjengelige for å gjennomgå kunders porteføljer, mens de med mer kunnskap om forsikring eller innkjøp av Roth IRA kunne gi sitt synspunkt på disse områdene. Ved å snakke med andre og ta i betraktning to eller tre velinformerte meninger eller ideer, er du i siste ende bedre til å betjene dine kunders behov. (For relatert lesing, se: Slik imponerer du klienter: Det første møtet .)

Kjenn din klient for godt

Jo mer du vet om kundene dine, er det vanligvis en god ting. Det betyr at du vil kunne betjene dem bedre og hjelpe dem med å få den beste planen for deres fremtid. Et problem som ofte kan oppstå med kunder du har jobbet med i årevis, er at du begynner å bli kjent med sine porteføljer eller deres eiendommer. Dette kan dessverre føre til selvtilfredshet og blinde flekker, fordi du kan slutte å stille de riktige spørsmålene, eller du kan utilsiktet anta at du allerede har adressert sine problemer og bekymringer. Du kan til og med savne visse viktige endringer som må løses, som du ikke ville ha gått glipp av med en ny klient som du fremdeles lærer deg å bli kjent med og bli kjent med. Du kan også begynne å glemme viktigheten av å tenke utenfor boksen eller komme opp med nye strategier for de klientene som har vært med deg i mange år. Målet med hver rådgiver er å holde kundene dine fornøyde på sikt, så de vil fortsette å gi deg sin virksomhet. Å sette et ekstra par øyne på saken vil bare være nyttig for deg og gunstig for kunden.Derfor kan det ikke skade å prøve å la noen andre på laget ta en titt på kundens portefølje eller be dem om å vurdere å se på et bestemt problem kunden har å gjøre med. Denne andre profesjonelle kommer til bordet med et ferskere par øyne og kan legge merke til noe du har passert over. Eller han / hun kan kanskje legge til et nytt perspektiv eller skinne et annet lys på et område som du kanskje ikke har vurdert for din klient. (For mer, se:

5 Vital Spørsmålsrådgivere bør spørre nye kunder .) Jo flere øyne er bedre

Disse dagene pleier kundene å søke råd fra finansielle rådgivere om en rekke personlige og økonomiske problemer som tidligere kunne ha virket mye enklere å finne ut. Mange ønsker å vite mer om å spare for å betale for barnas eller barnebarns høyskole regninger, eller finne ut når den beste tiden er å ta trygdeordninger. De kan være interessert i å diversifisere investeringer og investere i fremvoksende markeder eller andre alternative investeringer. Andre kan ha en rekke spørsmål om hvilke forsikringspolicyer som skal vurderes og hva skattemessige konsekvenser er av deres ulike investeringsstrategier. Fortsatt andre trenger hjelp til å velge det beste langtidsomsorget. Listen fortsetter og fortsetter, og få personer er en ekspert på alt. (For relatert lesing, se:

Tips for å bryte isen med nye kunder .) Med antall robo-rådgivere og online finansielle nettsteder i økende grad, må kundene føle at de får Flere råd fra deg enn de kunne fra en nettbasert tjeneste. Så hvis du er i stand til å tilby kundene dine ikke bare ditt eget ekspertråd, men det hele laget av fagfolk, kan du virkelig skinne.

Du kan også prøve å holde ukentlige lagmøter på firmaet ditt, hvor hver rådgiver bringer inn et spørsmål som de kan ha om en bestemt kundes portefølje eller et problem de vil lære mer om. Gruppen kan kaste ideer rundt, og selv om en debatt kan oppstå, vil de beste løsningene ofte flyte til toppen. (For relatert lesing, se:

Hvordan rådgivere kan hjelpe deg med 401 (k) problemer. ) Råd fra erfarne

Hvis firmaet ditt inneholder rådgivere som har hjulpet kunder i flere tiår Så vel som nye rådgivere bare lærer tauene, kan du faktisk sitte på en gullgruve. Det er fordi rådgivere med ulike stadier av erfaring kan lære av hverandre. De fagfolkene som har vært i bransjen i mer enn et tiår, kan ikke være oppdatert om hvordan sosiale medier-plattformer fungerer, og hvordan disse plattformene kan brukes til å øke virksomheten. (For relatert lesing, se:

Slik håndterer du (alvorlig) dysfunksjonelle klienter .) På den annen side kan nybegynnere likevel fange opp noen av nyansene i virksomheten og lære om beste måter å kommunisere med klienter i person. Begge gruppene av rådgivere kan dra nytte av det gode råd de andre kan gi.

Bunnlinjen

Hvis du ikke søker råd eller sammenligner meninger om arbeidet ditt med andre fagfolk på teamet ditt eller i din sirkel, kan du gjøre kundene dine dårlige.Alle kan dra nytte av en annen mening, mye av tiden. (For relatert lesing, se:

Tech Blunders Advisors bør unngås. )