Å bygge en balansert portefølje med Fidelity-midler kan variere avhengig av formålet med besparelsene, tidshorisonten og nivået på investorens raffinement, blant annet. Denne utvalgsporteføljen antar en gjennomsnittlig investorbesparelse for pensjonering i 2040. Målet er å få en god investeringsavkastning uten å ta uønskede risikoer, mens man ser bort fra eventuell skattepåvirkning på grunn av at kontoen ikke er skattepliktig.

Spartan 500 Index Fund (FUSEX)

Å plassere halvparten av kapitalen i et S & P 500 indeksfond har to fordeler. Det gir en automatisk innenlands diversifisering på tvers av 500 børsnoterte selskaper, som Apple, Microsoft og Exxon. Den har et svært lavt kostnadsforhold, noe som er en viktig faktor for langsiktig besparelse. Siden fondet drives primært av en datamaskin i stedet for et team av analytikere, er nettoutgiften en barberhvem 0. 09%. Hovedområdene er informasjonsteknologi, økonomi og helsevesen. Spartan 500 Index Fund er vurdert fire stjerner av Morningstar. Minste investering er $ 2, 500.

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Fidelity Worldwide Fund er aktivt forvaltet og søker å finne vekst overalt i verden. Fondet har vært ledet av ledelsen duo William J. Kennedy og Stephen M. DuFour i nær et tiår, og det har konsekvent overgått MSCI World Index både på kort og lang sikt. Pr. 2016 er den 1-årige ytelsen 3. 51% (i motsetning til -0,44% for indeksen), den femårige ytelsen er 8. 67% (i motsetning til 8. 03%) og dens levetid ytelse siden lanseringen i 1990 er 7. 72% (i motsetning til 6, 69%). Fondet er ikke forbudt å investere i amerikanske aksjer, så noen overordninger overlapper med Spartan 500 Index fondet. Hovedområdene er informasjonsteknologi, økonomi og kundenes skjønn. Utgiftsforholdet er 0. 96%, og det er en 1% innløsningsavgift sammen med en 30-dagers innløsningsperiode. Det er et minimum på $ 2 500 for å investere i fondet. Fidelity Worldwide Fund har tjent en fire-stjerners rating fra Morningstar.

Fidelity MSCI Eiendomsindeks ETF (FREL)

Fast eiendom er en historisk hekk mot markedsturbulens, med potensial for god avkastning over tid. Det er imidlertid ikke en risikofri sektor. Som demonstrert i slutten av 2000-tallet av fastighetsmeltdown, kan det være store svingninger på kort sikt. Fidelity MSCI Real Estate Index ETF er et annet indeksfond, denne gangen etterligner MSCI USA IMI Real Estate Index. Denne indeksen gjengir eiendomsmarkedet i USAs aksjemarked, noe som gir porteføljen en liten, men sunn stilling i privat og næringseiendom.Netto utgiftskvoten er 0. 12%. Siden fondet er mindre enn ett år, mangler det en meningsfylt track record fra 2016.

Fidelity Global High Income Fund (FGHNX)

Med dagens lave rentenivå er trygge obligasjoner i utgangspunktet et tapende proposisjon; de kan knapt holde trit med inflasjonen, mye mindre sine egne fondskostnader. En liten del av high yield-obligasjoner kan gi anstendig avkastning samtidig som risikoen reduseres ved å være spredt over mange geografiske områder. Fidelity Global High Income Fund administreres aktivt av et team av ledere, som har vært om bord siden fondets oppstart i 2011. Netto utgiftskvoten er 1, 05%, med 1% innløsningsavgift og 30-dagers innløsningsperiode . Fondet har en minimumsinvestering på 2, 500 kroner og er rangert tre stjerner av Morningstar. Den veide gjennomsnittlige løpetiden er 6,4 år, med en 4-14-års varighet.