Hvordan kan jeg få informasjon om den avdøde ektens pensjonskonto dersom arbeidsgiveren avholder det?

Immune System, Part 1: Crash Course A&P #45 (November 2024)

Immune System, Part 1: Crash Course A&P #45 (November 2024)
Hvordan kan jeg få informasjon om den avdøde ektens pensjonskonto dersom arbeidsgiveren avholder det?
Anonim
a:

Det er uvanlig. Ta kontakt med arbeidsgiveren igjen, og hvis du ikke er fornøyd med svaret, be om å snakke med en veileder eller seniorleder. Det er mulig at du mottok feil informasjon fra personen du snakket med.
Som mottaker er du pålagt å foreta bestemte distribusjonsvalg innen 31. desember året etter året dør deltageren. Dette valget kan gi deg muligheten til å begynne å motta uttak så tidlig som 31. desember året etter året som deltakeren dør. Unnlatelse av å gjøre dette valget kan tvinge deg til å fordele eiendelene innen kort tid og / eller resultere i deg på grunn av straffen for Internal Revenue Service (IRS) for ikke å fordele eiendeler i tide.

Hvis du er den utpekte betalingsmottakeren på pensjonskonto, er planadministratoren pålagt å gi deg informasjon om planen, inkludert kontosaldoen din eller fordelene, samt vilkårene og betingelsene for at du kan gjøre uttak fra planen. Du har dette rett fordi du blir eier av eiendelene ved deltakerens død. I noen tilfeller er planadministratoren arbeidsgiver. Hvis du ikke er sikker på planadministratorens identitet, ta kontakt med arbeidsgiveren for denne informasjonen. Be planadministratoren om en kopi av oppsummeringsplanbeskrivelsen, som er et dokument som forklarer funksjonene og fordelene med planen i vanlig språk. Når du skal kontakte planadministratoren eller arbeidsgiveren, i tillegg til å kontakte dem via telefon, send forespørselen din skriftlig og bruk noen form for sporbar post, slik at du har bekreftelse på kvittering.

Til slutt, hvis du ikke er fornøyd med svaret du får, kan du kontakte Sikkerhetsadministrasjonen (EBSA) på 1-866-444-EBSA (3272).

For å lese mer om arvet pensjonsordningskapital, les Arvepensjonsordninger - Del 1 og Eierpensjonsordningens eiendeler - Del 2 .

Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby.