Porteføljens omsetningsandel kan brukes til å fastslå i hvilken grad et aksjefond omstiller sine aksjer og eiendeler i løpet av et år. Omsetningshastigheten representerer andelen av fondets beholdninger som endret seg i løpet av det siste året. Et fond med høy omsetning øker kostnadene til sine investorer. Kostnaden for omsetningen er hentet fra eiendelens midler, i motsetning til forvaltningskostnaden. Dermed kan fondforvaltere ikke ha veldig mye incitament til å redusere unødvendig handelsaktivitet.
Porteføljens omsetning bestemmes ved å ta fondets oppkjøp eller disposisjoner, avhengig av hvilket tall som er størst, og dividere det med gjennomsnittlig månedlig eiendel i fondet for året. F.eks. Har et fond med en omsetning på 25% beholdninger i fire år i gjennomsnitt. Jo høyere omsetningsrate, desto større omsetning. Høyere omsetningssatser betyr økte fondskostnader, noe som kan redusere fondets samlede ytelse. Høyere omsetningsrater kan også ha negative skattemessige konsekvenser. Fond med høyere omsetningsrenter er mer sannsynlig å pådra seg kapitalgevinstskatt, som deretter distribueres til investorer. Investorer må kanskje betale skatt på disse gevinstene.
Visse typer verdipapirfond har generelt høyere omsetningsrenter. Vekstmidler og midler med mer aggressive strategier har høyere omsetning. Mer verdifulle midler har en tendens til å ha lavere omsetning. Hvis fondets ytelse er større enn et fond med lavere omsetning, kan høyere rente være berettiget. Hvis omsetningshastigheten er høy, mens ytelsen går sakte, kan en investor være bedre ute etter alternativer.
Hvilke beregninger skal jeg bruke for å evaluere avkastningsavviket for et fond?
Forstå nøkkelverdiene som brukes til å analysere verdipapirfond og hvordan investorer kan bruke hver måling for å bestemme risikobeløpet.
Jeg har en KSOP gjennom arbeidsgiveren min som jeg har investert 100% i aksjemarkedet. Jeg er nå opptatt av at jeg ikke er diversifisert og ønsker å flytte ut av aksjeselskap og inn i fond. Er dette tillatt med midler jeg har bidratt til kontoen?
For å være sikker på alternativene dine, er det best å sjekke oppsummeringsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Alternativene kan variere for ulike planer. Dette bør inneholde en forklaring av reglene, inkludert diversifiseringsalternativer. Hvis du har online tilgang til din KSOP-konto, kan du også ha online tilgang til planens SPD.
Jeg skal pensjonere. Hvis jeg betaler meg boliglånet etter skatt, har jeg spart, jeg kan spare 6,5%. Skal jeg gjøre dette?
Bare du og din økonomiske rådgiver, familie, regnskapsfører etc. kan svare på "skal jeg?" spørsmålet fordi det er mange flere faktorer som ikke er i forutsetningene du inkluderte, og mange av dem er relatert til din egen tarmfølelse. Det ville være lett hvis du betalte et boliglån, var bare en annen investering.