Begrensningen på rollovers gjelder per IRA basis. Generelt, hvis en IRA er involvert i en IRA-til-IRA-overgang, kan den ikke involvert i en annen IRA-til-IRA-overgang innen neste 12-måneders periode. Dette forhindrer imidlertid ikke at IRA flyttes til en annen IRA som en overordnet trustee-til-trustee-overføring. Det er ingen begrensninger på hvor mange ganger du kan flytte eiendeler mellom dine IRAer som en overordnet trustee-tot-trustee-overføring. For å overføre eiendelene, ta kontakt med den nye IRA-varemerket / trustee, og det påbegynner overføringen. Du bør unngå å få den nåværende depotproblemet en sjekk til deg som en distribusjon.
Hvis du vil vite mer, les Vanlige IRA-feilsøkingsfeil .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Jeg er lærer i et offentlig skole system og jeg don ' Jeg har for tiden en 403 (b) plan, men jeg har litt penger i en Roth IRA og også en selvstyrt IRA. Kan jeg rulle mine IRA-midler i en nyåpnet 403 (b) plan, siden jeg for tiden er ansatt ved skolen sy
Hvis du etablerer en 403 (b) konto under skolens 403 (b) plan, kan rulle de tradisjonelle IRA-eiendelene til 403 (b) -kontoen. Som du kanskje vet, kan overføringen fra Traditional IRA til 403 (b) ikke inkludere etter skatt eller beløp som representerer nødvendige minimumsfordeler.
Kan en IRA-mottaker rulle IRA over til en annen konto og utpeke en annen mottaker?
Det avhenger av bestemmelsen av IRA-plandokumentet. Noen (men svært få) tillater ikke betegnelsen av etterfølgerne. Den gode nyheten er at de fleste gjør. Hvis mottaker utpeker en etterfølger (andre generasjon), skal etterfølgerens mottaker fortsette distribusjon basert på førstegangs mottakerens forventede levetid.
Jeg jobber for et universitet, og jeg har en 403 (b) med TIAA-CREF. Men TIAA-CREF sier at jeg ikke kan overføre penger til en annen leverandør. Kan de forhindre meg fra å overføre pengene mine til en bedre investering?
Det avhenger. IRS tillater overføring av eiendeler mellom 403 (b) leverandører; Arbeidsgivere og 403 (b) leverandører er imidlertid ikke pålagt å tillate slike overføringer. Overføringen er vanligvis bare tillatt dersom den nye 403 (b) -kontoen (som eiendelene overføres til) er underlagt de samme (eller strengere) distribusjonsregler som gjelder for 403 (b) -kontoen der aktiva er overføres.