Det avhenger. Hvis mottakeren av din IRA er din ektefelle, vil han eller hun være berettiget til å overføre beløpet til hans eller hennes egen IRA, hvorfra fordeling ikke kreves før 70 år. 5.
Hvis mottakeren ikke er din ektefelle, da de tilgjengelige alternativene kan bestemmes av bestemmelsene i IRA-plandokumentet. De fleste IRA-varemenn følger forskriftene og vil gi begunstigede mulighet til å ta fordelinger over deres forventede levetid. Under denne livsforventningsmetoden må støttemodtakere kun trekke ut et bestemt beløp hvert år. Men siden IRA-varemenn ikke er forpliktet til å følge retningslinjene som er fastsatt i forskriftene, krever noen IRA-depotbevisere at støttemodtagerne skal ta en klumpsumfordeling etter at IRA-eieren er død. Du bør umiddelbart sjekke med din nåværende IRA-varemottaker for å finne ut hvilke alternativer det tillater dine IRA-mottakere. Hvis alternativene ikke stemmer overens med budsjetteringsmålene dine, kan du vurdere å overføre IRA til en IRA-depot som gir alternativene du finner akseptabelt.
Se Aktiverte pensjonsordninger - Del 1: Valg for begunstigede og arv Pensjonsordningens eiendeler - Del to: Viktige datoer for støttemottakere for informasjon om mottaker opsjoner og beregning av minimumsbeløp som skal trekkes tilbake hvert år under levetidsmetoden.
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Skal jeg begynne å ta min RMD basert på beløpet i kontoen min når jeg blir 70. 5?
Fordi saldoen din kan ha endret seg fra 31. desember til datoen du fyller 70 år. 5, kan det medføre en unøyaktig beregning ved hjelp av den saldoen. For å spille det trygt, bør du beregne din nødvendige minimumsfordeling (RMD) basert på kontosaldoen per 31. desember året før.